A <b>XP Consultoria</b> comemora seu primeiro ano de existência, marcando uma fase de consolidação e expansão estratégica no mercado de investimentos. Desde o seu lançamento, a iniciativa tem focado em desenvolver uma abordagem abrangente para atender a diversos perfis de investidores, adaptando-se às suas particularidades e necessidades financeiras. Com uma carteira de clientes que já possui um patrimônio médio de aproximadamente R$ 6 milhões, a empresa estabeleceu uma meta ambiciosa para os próximos anos: alcançar a impressionante marca de R$ 100 bilhões sob consultoria até o final de 2027. Para atingir este objetivo, a XP Consultoria aposta na coexistência de três distintos modelos de relacionamento com o cliente, oferecendo flexibilidade e poder de escolha. Esta estratégia reflete a crença de que não existe uma solução única para todos os investidores, mas sim a necessidade de abordagens personalizadas que acompanhem a evolução do patrimônio e dos objetivos de cada indivíduo ao longo do tempo.
Um ano de operação e metas ambiciosas
O primeiro aniversário da Consultoria é um marco significativo para o mercado financeiro, evidenciando o compromisso da organização em refinar e expandir seus serviços de aconselhamento de investimentos. A iniciativa, que atualmente conta com cerca de 120 profissionais dedicados, incluindo aproximadamente 60 consultores especializados, solidifica sua posição ao atender uma clientela com um patrimônio médio robusto, na faixa de R$ 6 milhões. Esta base de clientes, já consolidada, serve de alicerce para a meta audaciosa de quadruplicar o volume de ativos sob consultoria, projetando atingir R$ 100 bilhões até o encerramento de 2027. Tal objetivo ressalta a confiança no modelo e na capacidade de adaptação da consultoria às dinâmicas do mercado e às exigências dos investidores de alta renda. Para impulsionar esse crescimento, a estratégia central reside na oferta diversificada de formatos de relacionamento, permitindo que cada investidor encontre o modelo que melhor se alinha às suas expectativas e complexidade patrimonial.
Modelos de atendimento: flexibilidade para o investidor
A proposta da Consultoria rompe com a ideia de um modelo universal de atendimento, reconhecendo a pluralidade de perfis e necessidades no universo dos investidores. A empresa abraça a filosofia de ser a “casa dos três modelos”, integrando diferentes abordagens para garantir que o cliente tenha o poder de escolha. “A gente não acredita que exista um único modelo de atendimento, um único modelo capaz de atender a todos os perfis de todos os investidores que a gente tem”, afirma Diego Gonsalez, Head de Canais Wealth Services e Consultoria. Essa visão se materializa na coexistência da assessoria no modelo transacional, da assessoria com remuneração por taxa fixa e da própria consultoria de investimentos. Essa diferenciação permite que a escolha do investidor seja guiada não apenas pela estrutura de cobrança, mas primordialmente pelo seu perfil individual, pelo volume de seu patrimônio e pela especificidade de seus objetivos financeiros. A flexibilidade é um pilar fundamental, e a decisão pelo modelo ideal não é estática. Eduardo Agápito, Head de Consultoria, salienta que as necessidades financeiras e o patrimônio do investidor evoluem, e com eles, a adequação do modelo de serviço. “Não é um casamento que você precisa estar para sempre naquele modelo”, explica Agápito, reforçando a possibilidade de transitar entre os modelos conforme as diferentes fases da vida do investidor.
A escolha baseada no perfil e nas necessidades
A diversidade de modelos oferecidos pela consultoria não implica em uma hierarquia de qualidade ou superioridade. A premissa é que o “melhor modelo” é, na verdade, aquele que apresenta o maior alinhamento (“fit”) com o perfil e as demandas de cada cliente. No modelo transacional, a remuneração do profissional está diretamente atrelada às operações financeiras realizadas e aos produtos de investimento distribuídos. Este formato é frequentemente preferido por investidores que buscam um acompanhamento mais pontual ou que realizam operações com maior frequência. Em contraste, a assessoria com taxa fixa estabelece uma cobrança periódica pelo serviço de acompanhamento e planejamento financeiro, proporcionando uma relação mais contínua e previsível. A Consultoria, por sua vez, também adota uma remuneração fixa, mas se distingue por oferecer uma análise consolidada de investimentos, contemplando recursos que podem estar distribuídos em diversas instituições financeiras. Agápito ilustra essa dinâmica comparando-a à contratação de outros serviços profissionais: um cliente pode necessitar de um serviço pontual ou optar por um acompanhamento prolongado, dependendo da complexidade e da continuidade de suas exigências.
O diferencial da consultoria: a visão multicustódia
Um dos pilares que singularizam a proposta da consultoria é o conceito de multicustódia. Essa abordagem permite que o consultor analise e gerencie o portfólio de investimentos do cliente de maneira holística, independentemente de onde os ativos estejam alocados. Isso significa que, mesmo que o patrimônio do investidor esteja pulverizado entre diferentes bancos, corretoras ou outras instituições financeiras, a consultoria é capaz de ter uma visão integrada. “O assessor acaba olhando uma instituição. Hoje, quando a gente pensa em XP, o consultor trabalha multicustódia. Então, seja XP, Itaú, Santander, BTG, qualquer instituição, o olhar do consultor abrange o patrimônio”, detalha Eduardo Agápito. Essa capacidade de visão ampla é crucial para investidores com estruturas patrimoniais mais complexas, garantindo uma gestão mais eficiente e estratégica. No entanto, é importante ressaltar que serviços essenciais como planejamento financeiro e sucessório não são prerrogativa exclusiva da consultoria, estando presentes e sendo incentivados em todos os modelos de atendimento. “A gente acredita no planejamento financeiro de longo prazo para o nosso cliente. Isso vai estar em qualquer modelo”, assegura Diego Gonsalez.
Patrimônio e complexidade: quando a multicustódia se destaca
O patrimônio médio de aproximadamente R$ 6 milhões dos clientes da Consultoria não é apenas um dado estatístico; ele reflete a complexidade e a sofisticação que muitas vezes acompanham grandes volumes de capital. Para Agápito, a complexidade patrimonial é um fator determinante para avaliar a adequação de uma consultoria com visão multicustódia. Investidores com patrimônios menos expressivos podem se beneficiar da centralização de suas custódias em uma ou poucas instituições, simplificando a gestão. Contudo, à medida que o patrimônio cresce e se diversifica, frequentemente com alocações em múltiplas plataformas, a necessidade de uma visão consolidada e estratégica se torna premente. “Hoje, você, com o patrimônio não tão relevante, não precisa ter três corretoras, três bancos, duas offshores. É muito mais fácil centralizar sua custódia em um banco, uma corretora”, pontua Agápito. Ele complementa: “O nível de complexidade de um cliente é muito importante quando você pensa no lado de consultoria pelo serviço prestado”. Assim, a multicustódia surge como uma solução para gerir eficientemente a dispersão de ativos, otimizando estratégias e garantindo que nenhuma parte do patrimônio seja negligenciada.
Perspectivas futuras e o compromisso com o cliente
A XP Consultoria, ao completar seu primeiro ano, não apenas celebra os resultados alcançados, mas também reafirma seu compromisso com a evolução contínua e a personalização dos serviços financeiros. A meta de R$ 100 bilhões sob consultoria até 2027 sublinha a ambição e a confiança na estratégia de múltiplos modelos, que coloca o investidor no centro das decisões. Ao oferecer alternativas flexíveis e adaptáveis às diversas fases da vida e níveis de complexidade patrimonial, a consultoria se posiciona como um parceiro estratégico para a construção e gestão de riqueza a longo prazo. A visão multicustódia, aliada a um time de profissionais experientes, consolida a proposta de valor da empresa, garantindo que os clientes recebam um aconselhamento abrangente e alinhado aos seus objetivos, independentemente da instituição onde seus ativos estão alocados. Este enfoque demonstra a dedicação em democratizar o acesso a um serviço de alta qualidade, sempre com o foco na autonomia e satisfação do investidor.
Perguntas frequentes sobre a XP consultoria
Qual é a principal meta da XP Consultoria para os próximos anos?
A principal meta da XP Consultoria é atingir a marca de R$ 100 bilhões em patrimônio sob consultoria até o final do ano de 2027. Este objetivo ambicioso reflete a estratégia de expansão e consolidação da empresa no mercado financeiro.
Quais são os três modelos de relacionamento com o cliente oferecidos pela XP Consultoria?
A XP Consultoria oferece três modelos distintos de relacionamento para atender a diversos perfis de investidores: a assessoria no modelo transacional (remunerada por operações), a assessoria com remuneração por taxa fixa (cobrança periódica) e a consultoria de investimentos (com cobrança fixa e visão multicustódia).
O que é a multicustódia e por que ela é um diferencial da consultoria?
A multicustódia é a capacidade da consultoria de analisar e gerenciar o patrimônio do cliente de forma consolidada, mesmo que os investimentos estejam distribuídos em diferentes bancos, corretoras e outras instituições financeiras. É um diferencial crucial porque oferece uma visão holística e estratégica dos ativos, otimizando a gestão para investidores com patrimônios complexos e pulverizados.
Um investidor pode mudar de modelo de atendimento ao longo do tempo?
Sim, a XP Consultoria enfatiza a flexibilidade. O modelo de atendimento escolhido pode ser alterado conforme as necessidades, o perfil e o patrimônio do investidor evoluem ao longo do tempo, garantindo que o serviço seja sempre o mais adequado à sua realidade.
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Fonte: https://www.infomoney.com.br
